사기 방지 정책

1.정책 방침 POLICY STATEMENT

ALCOL.COM은 사람들을 위해 기회를 창출하고, 전세계 사람들간의 신뢰를 구축한다. ALCOL.COM은 높은 윤리적, 전문적 그리고 법적인 기준에 따라 사업을 수행하는데 전념한다. ALCOL.COM의 파트너와 유저들은 ALCOL의 직원들에게 전문성과 유능함 그리고 신뢰를 기대할 수 있다.

ALCOL.COM은 해당되는 법률을 준수한다. ALCOL.COM의 해당되는 법률의 준수함에 대한 구절은 사기, 부패, 담합, 돈세탁, 테러 자금 조달 그리고 기타 범죄 행위(또한 “금지된 행위”)에 관해 엄중한 원칙을 갖고 있으며, ALCOL.COM 안에서 모든 행위와 거래 관련하여 사기 혹은 기타 부적절한 행위를 저지르거나 연루된 혹은 원조한 자에 대하여 엄격한 조사와 징계 및 법적 처벌을 취한다.

ALCOL.COM은 사기 방지 정책을 시행함에 있어 충분하고 정확한 출처를 제공하고, 그러함이 잘 이해되고 전달될 수 있도록 함을 보장한다.

2.제정법 준수

사기 방지 정책은 현재 해당되는 지역사회와 국제사회의 법률(단, EU 법률에만 국한 되지 않음)에 순응하도록 초안되었다.

ALCOL.COM의 사기 방지 정책을 준수함은 모든 관련 제정법과 국제 정책을 순응하고 있음을 보장한다.

3. 정의

사기 방지 정책을 추구함에 있어서, 금지된 행위를 행하는 것은 사기, 부패, 담합, 돈세탁, 테러 자금조달과 기타 범죄 행위를 포함하며, 아래와 같이 정의한다:

사기: 재정적 혹은 다른 이익을 얻기 위한 혹은 의무를 피하기 위한 모든 허위된 행위.
부패 : 제 3자의 행위에 부적절한 영향을 줄 수 있는 어떤 가치든 직접적이거나 간접적으로 제공하고, 받거나 혹은 구걸함.
담합: 제 3자의 부적절한 행위에 영향을 주거나, 부적절한 목적을 달성하기 위해 둘 혹은 이상의 당사자간 합의함.
돈세탁: (a) 재산이 범죄 행위로부터 혹은 범죄 행위에 참여 함으로부터 발생한 것임을 인지 혹은 재산의 불법적 출처를 은닉 혹은 불법적 행위의 법적인 결과를 피하기 위한 커미션과 관련된 사람을 원조하기 위하여 재산을 전환하거나 송금함; (b) 범죄 행위 혹은 범죄 행위에 참여함으로 부터 발생한 재산임을 인지했음에도 진실된 본질, 출처,위치, 배치, 움직임, 소유권을 은닉함; (c) 범죄 행위 혹은 그런 행위에 참여하는 활동으로 부터 발생한 재산을 수령한 시점에 그러한 재산을 획득, 소유 혹은 사용함을 인지함; (d) 이상에 언급된 모든 행위의 커미션을 위해 참여하거나, 연루되거나, 시도하거나 그리고 원조하거나, 사주하거나, 또한 조언을 받음.
테러 자금 조달: 테러와의 범죄에 관한 2002년 6월 13일 의회 프레임워크 결정 제 1조에서 4조에 의해, 범죄를 이행하기 위해 직접적이든 간접적이든 사용되어야 한다는 의도 또는 사용되어야 한다는 지식에 따라 전적이든 혹은 부분적이든 자금을 제공하거나 모집하는 행위를 의미함.
범죄 행위: 세계 어느 곳에서든 법적인 침해로 여겨지는 것을 행하는 것 혹은 만약 세계 어느 곳에서든 법적인 침해로 여겨지는 것이 발생한다면, 범죄에 해당.
주요 책임사항

4. 주요 책임

ALCOL.COM은 가능한 규정 준수 혹은 진실성에 대한 문제를 검토하기 위해 새로운 유저와 모든 거래에 대하여 KYC 절차를 시행한다. 이러한 노력은 돈세탁· 테러 자금 조달 행위 법률과 KYC 약관에 따라 수행된다.

사기 방지 정책의 관점에서 ALCOL.COM은 아래의 항목에 책임을 가진다:

금지된 행위를 방지하고 탐지할 수 있도록 하기 위하여, 충분하고 효율적인 시스템, 절차, 그리고 내부 통제 장치를 배치하는 것을 보장한다;
부정 행위 방지의 책임자가 그들의 사업 영역과 시스템에서 금지된 행위 위험을 식별하고 모든 시스템, 절차 그리고 내부 통제 장치가 적절히 처리되고 실현됨을 확인한다;
사기 방지 운영 부서의 모든 구성원이 모든 내부적이고 외부적인 금지된 행위 의심 사항 혹은 사건을 보고할 의무를 가진다;
위험 관리 절차와 회계 감사를 통해 지속적으로 시스템, 절차 그리고 내부 통제를 검토한다;
금지된 행위에 관한 모든 의혹을 규제 당국에 보고한다.

5.사기 행위 탐지와 조사

ALCOL.COM의 사기 방지 운영 부서는 특히 사기 방지 책임자는 유저와 거래 평가 절차를 통한 금지된 행위를 막기위해 탐지, 조사 그리고 방지에 있어서 최전선의 의무를 가진다. 사기 방지 책임자는 사기 방지 정책의 적절한 이행에 책임진다.

(a) 권한

사기 방지 책임자는 사기 방지 운영 부서를 통해 지명된 담당자(참조. KYC 정책)와 협력한다. 그리고 다음 사항에 의무를 가질 수 있다:

COM, 유저 그리고 관련 거래와 연관된 금지된 행위 혐의나 의혹에 보고서를 수령함;
이러한 문제들을 조사하고, 조사를 수행함에 있어서 지명된 담당관과 직접적으로 협력함;
COM 경영부와 관련 권한 부서 그리고 다른 제 3자에게 필요한 결과를 보고함.

긴급한 대응이 필요한 상황에서, 사기 방지 책임자는 조사를 위한 필요한 조치를 취할 수 있으며, 특히 증거를 보존하도록 해야한다.

(b) 독립성

사기 방지 운영 부서는 의무를 시행함에 있어 완전한 독립성을 보장 받는다. 사기 방지 책임자는 모든 개인이나 단체의 동의와 간섭없이 모든 금지된 행위에 대해 사전 통지없이 착수하고, 추구하고, 마감하고 보고하는 것에 완전한 권한을 가진다.

(c) 전문적 기준

사기 방지 운영 부서에 의해 행해지는 모든 금지된 행위에 관한 조사는 관련된 유저와 사람들 혹은 단체에 대해 공정하고 치우치지 않아야 한다. 무죄 추정의 논리는 범죄 행위 관련 혐의가 있는 자에게 적용된다. 금지된 행위 조사에 연루된 자들은 (조사 수행자 혹은 조사 대상자) 그들의 권리 그리고 의무를 인식하고, 그것들이 충분히 존중받도록 한다.

(d) 협력

모든 유저들은 관련 질문에 답변하고 기록에 대한 요청을 준수하는 등 사기 방지 운영 부서가 지정한 방식으로 해당 부서와 책임자에게 신속하고 완전하며 효율적으로 협조해야한다.

(e) 기밀 유지

ALCOL.COM의 정보 접근에 대한 내부 방침에 따라, 금지된 행위 조사에서 발생한 모든 정보와 문서는 공공 도메인에 공표되지 않고 기밀로 유지되어야 한다. 수집된 정보의 기밀성은 관계자와 조사의 진실성에서 존중될 것이다.

특히, 금지된 행위 조사 기간 동안 기밀성은 조사의 목적에 반하지 않는 한 존중될 것이다.

사기 방지 운영 부서는 이러한 정보와 문서를 수령할 권한이 있는 자 혹은 단체에 공개 필요성의 기준에 따라 밝힌다.

6.기타 사항

ALCOL.COM은 새로운 법률과 규제의 발전을 반영하고 좋은 관행을 보장하기 위해 사기 방지 정책을 검토할 것이다.

ALCOL은 이와 같은 금지된 행위를 저지르는 것에 어떠한 의도도 없음을 보증한다; 더해서, ALCOL은 사기 방지 정책에 따라 어떠한 조사도 받을 수 있음에 동의하며, 사기 방지 정책에 관한 이러한 조사에 지체 없이 전적인 협력을 다 할 것임을 맹세한다.

ANTI-FRAUD POLICY

POLICY STATEMENT

ALCOL.COM creates opportunities for the people and builds trust between them worldwide. ALCOL.COM is committed to conducting business in accordance with the highest ethical, professional and legal standards. The public, ALCOL.COM’s partners and Users’ have the right to expect that professional, competent and trustworthy people are employed by ALCOL.COM.

ALCOL.COM will comply with applicable legislation. In line with applicable legislation ALCOL.COM has a ‘zero tolerance’ policy towards fraud, corruption, collusion, money laundering, financing of terrorism and other criminal conduct (jointly “Prohibited Conduct”) and will thoroughly investigate and seek to take disciplinary and/or legal action against those who perpetrate, are involved in, or assist with fraudulent or other improper actions in all ALCOL.COM activity and related transactions.

ALCOL.COM will provide adequate and appropriate resources to implement the Anti-Fraud Policy and will ensure it is communicated and understood.

LEGISLATION COMPLIANCE

The Anti-Fraud Policy has been drafted to comply with the current applicable local and international legislation, including, but not limited to applicable EU legislation.

Adherence to the Anti-Fraud Policy ALCOL.COM will ensure compliance with all relevant legislation and internal policies.

DEFINITIONS

In pursuance of the Anti-Fraud Policy, Prohibited Conduct includes fraud, corruption, collusion, money laundering, financing of terrorism and other criminal conduct defined as follows:

Fraud: any act or omission, including a misrepresentation that knowingly or recklessly misleads, or attempts to mislead, a party to obtain a financial or other benefit or to avoid an obligation.

Corruption: offering, giving, receiving, or soliciting, directly or indirectly, anything of value to influence improperly the action of another party.

Collusion: arrangement between two or more parties designed to achieve an improper purpose, including influencing improperly the actions of another party.

Money laundering: (a) the conversion or transfer of property, knowing that such property is derived from criminal activity or from an act of participation in such activity, for the purpose of concealing or disguising the illicit origin of the property or of assisting any person who is involved in the commission of such activity to evade the legal consequences of his action; (b) the concealment or disguise of the true nature, source, location, disposition, movement, rights with respect to, or ownership of property, knowing that such property is derived from criminal activity or from an act of participation in such activity; (c) the acquisition, possession or use of property, knowing, at the time of receipt, that such property was derived from criminal activity or from an act of participation in such activity; (d) participation in, association to commit, attempts to commit and aiding, abetting, facilitating and counselling the commission of any of the actions mentioned in the foregoing points

Terrorist financing: provision or collection of funds, by any means, directly or indirectly, with the intention that they should be used or in the knowledge that they are to be used, in full or in part, in order to carry out any of the offences within the meaning of Articles 1 to 4 of Council Framework Decision 2002/475/JHA of 13 June 2002 on combating terrorism.

Criminal conduct: conduct, which constitutes an offence in any part of the world or would constitute an offence in any part of the world if it occurred there.

KEY RESPONSIBILITIES

ALCOL.COM performs a “Know-Your-Customer Policy” (KYC) due diligence on all new Users and a due diligence on all transactions in order to detect possible compliance or integrity concern. Such due diligence is performed in accordance with the requirements of the money laundering and terrorist financing activities regulations, pursuant to the terms of KYC.

In view of the Anti-Fraud Policy ALCOL.COM is responsible for:

ensuring efficient and effective systems, procedures and internal controls are in place to enable the prevention and detection of Prohibited Conduct;

ensuring the Anti-Fraud Commissioner identifies Prohibited Conduct risks in their areas of business and that all systems, procedures and internal controls are properly implemented and enforced;

ensuring all members of the operational anti-fraud department have a duty to report any internal and external suspicions or incidents of Prohibited Conduct;

reviewing continuously its systems, procedures and internal controls through risk management processes and audit arrangements;

reporting any suspicions regarding Prohibited Conduct to the relevant state authorities.

FRAUD DETECTION AND INVESTIGATION

ALCOL.COM’s Operational Anti-Fraud Department, in particular, the Anti-Fraud Commissioner, is the first line of detection, investigation and protection in preventing Prohibited Conduct through the Users and transactions appraisal process. The Anti-Fraud Commissioner will be responsible for the proper fulfillment of the Anti-Fraud Policy.

(a) Authority

The Anti-Fraud Commissioner, through the Operational Anti-Fraud Department, working in close collaboration with the Nominated Officer (cf. Know-Your-Customer Policy), shall be responsible for:

receiving reports of alleged or suspected Prohibited Conduct involving ALCOL.COM, its Users and/or related transactions;

investigating such matters and cooperating directly with the Nominated Officer in order to facilitate the investigations;

reporting its findings to the ALCOL.COM management and relevant authorities, as well as any other third party on a need-to-know basis.

For situations requiring an urgent response, the Anti-Fraud Commissioner may take any necessary measures required for the investigation, notably to preserve evidence.

(b) Independence

The Operational Anti-Fraud Department shall enjoy complete independence in the exercise of its responsibilities. The Anti-Fraud Commissioner shall have full authority to open, pursue, close and report on any investigation on Prohibited Conduct within its remit without prior notice to, the consent of, or interference from any other person or entity.

All Prohibited Conduct investigations conducted by the Operational Anti-Fraud Department shall be fair and impartial, with due regard to the rights of the Users and persons or entities involved. The presumption of innocence applies to those alleged to have engaged in misconduct. Those involved in the Prohibited Conduct investigation (be those under investigation or those conducting the investigation) should be aware of their rights and obligations and ensure they are fully respected.

(d) Cooperation

All Users are required to cooperate with the Operational Anti-Fraud Department and the Anti-Fraud Commissioner promptly, fully, efficiently and in the manner specified by the Operational Anti-Fraud Department, including by answering relevant questions and complying with requests for information and records.

(e) Confidentiality

In accordance with ALCOL.COM internal rules on access to information, all information and documents collected and generated during a Prohibited Conduct investigation, not already in the public domain, shall be kept strictly confidential. The confidentiality of the information collected will be respected both in the interests of those concerned and the integrity of the investigation.

In particular, during the Prohibited Conduct investigation the confidentiality will be respected in so far as it would not be contrary to the interests of the investigation.

The Operational Anti-Fraud Department shall disclose such information and documents only to those persons or entities authorized to receive them or otherwise on a need-to-know basis.

MISCELLANEOUS

ALCOL.COM will review the Anti-Fraud Policy to reflect new legal and regulatory developments and ensure good practice.

I WARRANT AND GUARANTEE THAT I HAVE NO INTENTION TO COMMIT ANY OF PROHIBITED CONDUCT ACTS DESCRIBED HEREIN; FURTHERMORE, I CONSENT TO ANY CHECKS DUE TO INVESTIGATION UNDER THE ANTI-FRAUD POLICY AND I AGREE TO COOPERATE FULLY AND PROMPTLY WITH THE ANTI-FRAUD COMMISSIONER WITHIN SUCH INVESTIGATION.

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